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投資者風險等級	調查問卷得分（自然人或機構）
C1：保守型	0-17
C2：穩(wěn)健型	18-35
C3：平衡型	36-55
C4：成長型	56-75
C5：進取型	76-100

（2）產(chǎn)品或者服務的等級劃分

風險等級	標的
R1	風險分值20（含）分以下，風險等級為“很低”的資管產(chǎn)品。詳見《資產(chǎn)管理計劃風險等級劃分管理辦法》
R2	風險分值21-40分，風險等級為“較低”的資管產(chǎn)品。詳見《資產(chǎn)管理計劃風險等級劃分管理辦法》
R3	商品期貨及相關服務
R3	風險分值41-60分，風險等級為“中等”的資管產(chǎn)品。詳見《資產(chǎn)管理計劃風險等級劃分管理辦法》
R4	金融期貨、期權、原油期貨及相關服務
R4	風險分值61-80分，風險等級為“較高”的資管產(chǎn)品。詳見《資產(chǎn)管理計劃風險等級劃分管理辦法》
R5	暫無（經(jīng)紀業(yè)務、投資咨詢業(yè)務）
R5	風險分值81（含）分以上，風險等級為“很高”的資管產(chǎn)品。詳見《資產(chǎn)管理計劃風險等級劃分管理辦法》

2、匹配完成后：開戶經(jīng)辦人員告知客戶評估及匹配結果，同時對客戶進行匹配及風險告知。該過程需要全程錄像。

（1）普通投資者適配告知內容包括：向普通投資者銷售產(chǎn)品或者服務前適當性匹配告知標準話術；客戶簽署《普通投資者適當性匹配意見告知書》。

（2）如客戶需要購買的產(chǎn)品等級高于自身風險風險承受能力，則開戶經(jīng)辦人員在確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者后，向客戶說明其購買的產(chǎn)品服務高于自身風險及風險警示書中相關內容，客戶簽署確認《投資者購買高于自身風險承受能力產(chǎn)品或者服務的風險警示書》并錄像。

（3）如客戶購買的為高風險等級的產(chǎn)品，則開戶經(jīng)辦人員向客戶講解風險后，客戶簽署《普通投資者購買最高風險等級產(chǎn)品或者服務的風險警示書》并錄像。

如客戶購買的為高于自身風險風險承受能力，且為高風險等級的產(chǎn)品，需要客戶簽署2份警示書，即《普通投資者購買高于自身風險承受能力產(chǎn)品或者服務風險警示書》、《普通投資者購買高風險等級產(chǎn)品或者服務風險警示書》并錄像。

3、公司審核完成后，公司應根據(jù)投資者申請辦理開戶或業(yè)務申請。

二、專業(yè)投資者適當性評估流程

1、公司要求投資者提供相關證明材料，由此判定是否符合專業(yè)投資者要求。

I.符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：

（1）經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

（2）上述機構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。

（3）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。

II.同時符合下列條件的法人或者其他組織：

（1）最近1 年末凈資產(chǎn)不低于2000 萬元；

（2）最近1 年末金融資產(chǎn)不低于1000 萬元；

（3）具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

III.同時符合下列條件的自然人：

（1）金融資產(chǎn)不低于500 萬元，或者最近3 年個人年均收入不低于50 萬元；

（2）具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2 年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者屬于本條 I 項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。

前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。

2、公司經(jīng)辦人應對證明材料進行審核并對《專業(yè)投資者申請書》簽署審核意見。

符合第 I 款規(guī)定的投資者可以直接認定為專業(yè)投資者。

投資者應提供以下材料：