A公司注冊資本2000萬元，號稱主要從事私募基金代銷和互聯(lián)網(wǎng)P2P業(yè)務(wù)，共有32個經(jīng)營門店，裝修豪華，員工上千人。A公司宣稱代銷其關(guān)聯(lián)方公司的私募基金產(chǎn)品，通過手機短信、推介會、傳單等方式公開宣傳向社會募集資金，承諾只需20萬就可以投資，而且有15-20%的年化收益。但資金卻流向了A公司其他關(guān)聯(lián)企業(yè)，并沒有真實的投資項目。目前，A公司非法集資風險爆發(fā)。當?shù)毓膊块T已對其以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案，涉案資金約21億元(其中約13億元未能兌付)，涉及投資人7200余人。
案件警示：
(一)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(以下簡稱“《暫行辦法》”)規(guī)定，私募基金只能面向特定對象募集，私募投資者必須符合合格投資者標準(個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者近三年個人年均收入不低于50萬元)，且投資單只私募基金金額不得低于100萬元。本案中A公司銷售私募產(chǎn)品投資金額為20萬元起，銷售對象以中、老年人居多，沒有達到合格投資者標準，不做人數(shù)限制，涉及人數(shù)眾多。
(二)《暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得通過報刊、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、分析會、傳單、微信等方式向不特定對象宣傳推介私募基金。本案中A公司采取門店銀行化、員工白領(lǐng)化等具有欺騙性的銷售手段，結(jié)合“門店+私募基金”、“廣告+私募基金”、“傳單+私募基金”等銷售模式，將非法集資行為包裝上合法的外衣，偽裝成類銀行理財產(chǎn)品，極大地弱化了投資者的防備心理。
(三)《暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。本案中A公司以高息為誘餌，以借新還舊方式維持資金鏈，自融自用，涉嫌非法吸收公眾存款罪。
（轉(zhuǎn)自浙江證監(jiān)局）
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