近日，老李手上有些閑錢，便想投資新三板市場，正當“投資無門”之際，有人添加他的微信，自稱是某財富資產(chǎn)管理公司的員工王某，老李投資心切，便通過了其好友申請。王某在微信上向老李推薦了新三板的某掛牌公司股票，預(yù)測其很有可能轉(zhuǎn)A股而獲得豐厚的收益，建議老李盡快買入。老李頗為心動，王某繼續(xù)說道，由于股票數(shù)量有限，先到先得，而且只能從他的公司買入，所以請老李盡快決定，否則將錯失良機。
老李認為這是個不錯的賺錢機會，便與下班回來的兒子小李商量此事。沒料到小李一開口就潑了一盆冷水：“爸，我覺得這事不靠譜，王某雖然號稱是投資公司員工，卻是通過微信單獨添加陌生人為好友的方式推薦新三板的股票，感覺這是為了避人耳目，很可能是個騙局。再說了，新三板對投資者有適當性的限制，自然人投資者投資精選層、創(chuàng)新層、基礎(chǔ)層需分別滿足在申請權(quán)限開通前10個交易日，本人名下證券賬戶和資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不得低于100萬元、150萬元、200萬元。另外，自然人投資者還需要有投資經(jīng)歷、工作經(jīng)歷或者任職經(jīng)歷。不滿足投資者適當性條件的個人，只能通過集合信托計劃、證券投資基金、銀行理財產(chǎn)品、證券公司資產(chǎn)管理計劃等合法合規(guī)的機構(gòu)或產(chǎn)品間接入市。王某也沒有說明您這到底是哪種買入方式，我看這背后肯定有不正當?shù)牟僮鳌?rdquo;
獲利心切的老李不以為然：“我看不見得，這年頭用微信的人不是很多嗎，王某是以財產(chǎn)管理公司的身份向我推薦股票的，我覺得人家可能就是為了拓寬宣傳渠道。至于直接或間接投資的問題，可能我決定要買入之后，他會告訴我該怎么做。”
看到父親一臉認真的樣子，小李知道父親是真的動了心，非“動之以情，曉之以理”不能改變他的心意，便說：“爸，以投資公司的名義宣傳也不一定就是真的。咱們還得看看這家公司是否有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的資格才行。”
聽到“資格”，老李產(chǎn)生了好奇：“那我們怎么能查到這家公司是否具有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的資格呢？”老李的語氣由之前的堅定轉(zhuǎn)為猶豫。
看到父親聽得進勸，小李心里松了一口氣，繼續(xù)說道：“現(xiàn)在有很多渠道可以查詢這類信息。我們可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）等查詢到合法機構(gòu)和人員名錄。在涉及某項具體業(yè)務(wù)時還應(yīng)當仔細查看該機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍是否包含該項業(yè)務(wù)，比如說，在投資咨詢時應(yīng)當仔細查看該機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍是否包含‘證券投資咨詢’。另外，中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站設(shè)有‘非法仿冒機構(gòu)黑名單’信息公示專欄，你有空也可以關(guān)注一下。”
老李想到晚上就要回復(fù)王某是否買進新三板的股票，抱著最后一線希望，他讓小李幫忙查詢王某口中的公司是否具有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的資格。于是小李打開電腦，登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站，但并未在合法機構(gòu)名錄中查到這家公司，小李說：“爸，看來王某果真是騙你的，可能已經(jīng)有人上當受騙了。這是典型的非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的行為。”
老李的最后一絲希望也落空了，失望之余他繼續(xù)問道：“那對于這類不法行為，目前有哪些應(yīng)對措施呢？”
小李回答說：“咱們可以撥打中國證監(jiān)會熱線（12386）進行舉報，防止更多的人上當受騙。如果王某所屬的公司確實構(gòu)成非法經(jīng)營證券，證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取取締、沒收違法所得并處以罰款、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告并處以罰款等監(jiān)管措施。如果非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的行為擾亂市場且情節(jié)嚴重，甚至可能觸犯刑法，受到刑法的制裁。”
聽完兒子的這一番介紹，老李才意識到非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的嚴重性，意識到作為業(yè)余投資者應(yīng)克服一夜暴富的心理，保持謹慎，理性投資，避免受到非法經(jīng)營行為的坑害。
來源：新三板投教
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