糾紛概要：
投資者A反映，其是某證券營業(yè)部的客戶，2023年1月開戶時，客戶經理曾向其承諾傭金費率按萬分二來收取，同時贈送手機一臺。期間多次向客戶經理追討手機未果，直至5月才發(fā)現營業(yè)部原來一直按萬分之五來收取，其認為客戶經理未信守承諾，因此申請調解，要求營業(yè)部退一賠三并補送手機一臺。
調解過程及結果：
調解員介入后，營業(yè)部反饋客戶通過線上開立賬戶，當時開戶界面公示了傭金費率標準為萬分之五，且開戶至今，營業(yè)部未收到客戶的調傭申請。目前該名客戶經理已離職且失聯(lián)，因此營業(yè)部無法核實客戶經理當時的營銷情況。
調解員隨即聯(lián)系投資者A進一步了解情況，同時指引其查找關于客戶經理曾向其承諾的證據，后根據投資者A提供的聊天記錄發(fā)現，客戶經理曾多次向投資者A表示傭金費率已調整為萬分之二，同時告知投資者A購買好手機即可找他報銷。
針對上述情況，調解員向營業(yè)部指出，根據現行相關法律法規(guī)，監(jiān)管部門不允許證券公司及其從業(yè)人員直接或者變相向投資者返還傭金、贈送禮品禮券或者提供其他非證券業(yè)務性質的服務，因此客戶經理以贈送手機的方式吸引投資者A開戶顯然是違規(guī)的，且在服務過程中未按約定及時幫投資者A調整傭金費率，導致投資者A被多收取了一定的傭金。對此，調解員建議營業(yè)部準確計算該期間多收取的傭金金額，并及時退還給投資者A，營業(yè)部表示認可。
調解員與雙方背對背溝通，確認雙方對多收取的傭金金額無爭議，但對補送手機及三倍賠償的分歧較大。經調解員與投資者A反復釋明法理，強調維權需在合理范圍內，投資者A的態(tài)度逐漸緩和，最終同意接受營業(yè)部的方案，并簽署了調解協(xié)議。
啟示與建議：
一是證券公司應注重員工培訓和宣導，提升員工職業(yè)道德水平，同時加強對經紀業(yè)務的合規(guī)管理。
二是投資者在交易過程中，應主動關注自身賬戶情況，若發(fā)現問題，應及時向營業(yè)部核實情況，保護自身權益。此外，投資者也要增強法律意識，按照證監(jiān)會2023年1月發(fā)布《證券經紀業(yè)務管理辦法》（證監(jiān)會令〔第204號〕）第八條第三項規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員從事證券經紀業(yè)務營銷活動，應當向投資者介紹證券交易基本知識，充分揭示投資風險，不得直接或者變相向投資者返還傭金、贈送禮品禮券或者提供其他非證券業(yè)務性質的服務。因此不要輕信營銷人員開戶送禮等違規(guī)承諾。
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