目前,監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織在機(jī)構(gòu)設(shè)置及政策導(dǎo)向上,進(jìn)一步傾向于幫助廣大投資者樹立正確的投資理念,營(yíng)造健康的投資文化氛圍,切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益。2011年底中國(guó)證監(jiān)會(huì)投資者保障局(簡(jiǎn)稱“投保局”)正式成立，目前已經(jīng)開(kāi)展工作。作為證監(jiān)會(huì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，投保局負(fù)責(zé)證券期貨市場(chǎng)投資者保護(hù)工作的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織指導(dǎo)、監(jiān)督檢查、考核評(píng)估。

2012年3月5日，政府工作報(bào)告關(guān)于資本市場(chǎng)的表述僅35個(gè)字，即：“健全完善新股發(fā)行制度和退市制度，強(qiáng)化投資者回報(bào)和權(quán)益保護(hù)。積極發(fā)展債券市場(chǎng)。”盡管字?jǐn)?shù)比歷年都少，但意義非同尋常。最大的改變是不再提“融資”如何如何重要，而改為“強(qiáng)化投資者回報(bào)和權(quán)益保護(hù)”。今年，投資者回報(bào)和權(quán)益保護(hù)第一次寫進(jìn)了政府工作報(bào)告。

近年來(lái)，新紀(jì)元期貨有限公司把投資者教育作為重要工作來(lái)抓，開(kāi)展了多層次、多形式、全方位的投資者教育工作，旨在通過(guò)高品質(zhì)的專業(yè)服務(wù)，引導(dǎo)投資者樹立理性投資、長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資的理念，弘揚(yáng)健康的投資文化。

一、將投資者教育納入服務(wù)品牌建設(shè)中，建立并完善了由總部、營(yíng)業(yè)部“兩級(jí)協(xié)同，立體覆蓋”的投資者教育工作體系。公司總部主辦，各個(gè)營(yíng)業(yè)部協(xié)辦了全國(guó)巡講活動(dòng)，由研究所專家為投資者講解資本市場(chǎng)的最新趨勢(shì)及規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)工具。總部研究所還定期開(kāi)設(shè)“投資者大講堂課程”，從政府報(bào)告解讀、投資策略、技術(shù)分析、行情研判等多方面為投資者答疑解惑，營(yíng)業(yè)部的客戶通過(guò)視頻系統(tǒng)，可與總部培訓(xùn)講師進(jìn)行面對(duì)面的交流，拓寬了現(xiàn)有集中培訓(xùn)和巡回培訓(xùn)的教育形式。另外，“雷鋒日”當(dāng)天，國(guó)際大廈黨總支協(xié)同我營(yíng)業(yè)部及其他金融機(jī)構(gòu)設(shè)置宣傳咨詢臺(tái)，接待投資者咨詢，以保護(hù)投資者合法權(quán)益和加強(qiáng)投資者教育為主線，與廣大中小投資者直接面對(duì)面地交流溝通。

二、加強(qiáng)一線投資者教育工作，特別是非現(xiàn)場(chǎng)客戶的教育服務(wù)工作。一方面，加大對(duì)員工專業(yè)素養(yǎng)的培訓(xùn)力度，特別是與投資者接觸的一線員工，比如投資顧問(wèn)、營(yíng)銷人員、客服人員等。打造一支專業(yè)能力強(qiáng)的人才隊(duì)伍是投資者教育持續(xù)保持旺盛生命力的關(guān)鍵，公司通過(guò)投資者教育制度在公司總部與各分支機(jī)構(gòu)的持續(xù)學(xué)習(xí)，提升公司整體投資者教育工作的合規(guī)性與專業(yè)性；同時(shí)通過(guò)營(yíng)業(yè)部分散組訓(xùn)、總部集中培訓(xùn)的方式，不斷提高員工專業(yè)素質(zhì)。另一方面，公司將投資者教育工作工作納入到日常開(kāi)戶環(huán)節(jié)，采用各種方式方法（現(xiàn)場(chǎng)介紹、短信、QQ、行情提示平臺(tái)等方式）向新老客戶予以推介；同時(shí)將交易所下發(fā)的投資者教育系列光盤及時(shí)刻錄、復(fù)制分發(fā)給各營(yíng)業(yè)部，開(kāi)戶時(shí)免費(fèi)贈(zèng)送給客戶，并在營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)電腦演示，組織客戶尤其是新客戶進(jìn)行學(xué)習(xí)。

三、全面落實(shí)適當(dāng)性管理，建立健全CRM投資者關(guān)系管理系統(tǒng)。公司建立的CRM投資者關(guān)系管理服務(wù)系統(tǒng)已形成了回訪系統(tǒng)與呼叫中心相結(jié)合的功能，通過(guò)投資者回訪系統(tǒng)，完善各營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)督導(dǎo)、跟蹤反饋等工作，實(shí)現(xiàn)對(duì)投資者交易過(guò)程中的“事中”保護(hù)。公司以投資者適當(dāng)性管理要求為指導(dǎo)，在開(kāi)戶合同中增加了客戶資信情況調(diào)查表，包括投資者資信狀況、期貨投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及風(fēng)險(xiǎn)偏好等選項(xiàng)，按此綜合評(píng)判投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

作為投資者教育一線工作的骨干力量，期貨公司及其營(yíng)業(yè)部能否深入落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)要求、切實(shí)做好投資者適當(dāng)性管理和投資者教育、客戶服務(wù)等相關(guān)工作，將直接影響到投資者知情權(quán)、自主選擇權(quán)等合法權(quán)益能否得到尊重和實(shí)現(xiàn)。所以幫助投資者樹立理性、穩(wěn)健的投資理念是投資者實(shí)現(xiàn)自我保護(hù)的前提條件。