【拒絕非法金融，筑牢社會(huì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防線系列宣傳——4.15全民國家安全教育日 】三、警惕網(wǎng)絡(luò)直播陷阱，遠(yuǎn)離洗錢犯罪
（一）網(wǎng)絡(luò)直播洗錢方式
1、直播打賞
網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)的打賞機(jī)制為犯罪團(tuán)伙提供了便利。粉絲可以在平臺(tái)上為主播送禮，禮物可以折算成現(xiàn)金收入。犯罪團(tuán)伙將贓款用于打賞，贓款便得以洗白。
2、虛假電商直播
在電商購物的付費(fèi)通常是通過第三方支付平臺(tái)來完成，收款方通過做假賬，美其名曰電商平臺(tái)結(jié)算的進(jìn)貨款，照章納稅后，就變成了看似合法的正常經(jīng)營所得。“犯罪資金→第三方支付賬戶→銀行系統(tǒng)”的方式比過去傳統(tǒng)的銀行卡對(duì)銀行卡轉(zhuǎn)賬的洗錢方式更為隱蔽。
3、打賞幣中介
在明知打賞幣系使用黑、灰資金購買的情況下，以低買高賣的方式非法牟利，助長了違法犯罪資金的清洗和轉(zhuǎn)移行為，也嚴(yán)重侵害了行業(yè)健康發(fā)展。
（二）典型案例
案例一
2022年3月，江西警方發(fā)現(xiàn)一傳媒公司接入了幾百條寬帶，經(jīng)查該公司的主業(yè)竟是給主播刷禮物，1個(gè)月資金流水達(dá)上千萬。
經(jīng)深入調(diào)查，該公司負(fù)責(zé)人張某從李某處購買的折扣直播幣涉及境外黑灰產(chǎn)業(yè)。詐騙犯罪團(tuán)伙搭建了一個(gè)跑分平臺(tái)，表面上做直播平臺(tái)幣的買賣，實(shí)際上是幫助境外犯罪分子洗錢。
案例二
上海警方在多地公安機(jī)關(guān)的支持配合下，抓獲犯罪嫌疑人21名，搗毀一條寄生于網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)、非法轉(zhuǎn)移資金等新型洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，涉案金額近2億元。
詐騙犯罪嫌疑人為轉(zhuǎn)移隱匿犯罪所得，結(jié)識(shí)了在某網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)擔(dān)任主播的李某等人，通過利用和主播的合作把黑錢變成打賞金再私下收回至自己的個(gè)人賬戶，而主播等人能通過對(duì)方打賞的禮物太高直播人氣和曝光率，幫助其賺取直播平臺(tái)榜首獎(jiǎng)勵(lì)，并且從打賞金中收取傭金作為報(bào)酬。
雖然洗錢手段看似花樣百出，但萬變不離其宗，不法分子要將黑錢洗白，最終利用的還是我們的銀行卡、支付賬戶、二維碼等個(gè)人信息。因此普通人防范洗錢的關(guān)鍵就在于保護(hù)好自己的個(gè)人信息，
溫馨提示
存款、理財(cái)、借貸都要選擇合法的金融機(jī)構(gòu)。如果大家接觸了地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)支付、跑分平臺(tái)這類非法機(jī)構(gòu)，不僅可能會(huì)成為犯罪分子轉(zhuǎn)移資金、洗黑錢的幫兇，自己的個(gè)人信息也極有可能被泄露利用。
不要以任何理由出租或出借自己的身份證、銀行賬戶、支付賬戶、收付款二維碼等。出租出借不僅可能會(huì)協(xié)助他人完成洗錢犯罪，也可能成為金融犯罪的替罪羊，自己在銀行的誠信狀況和信用記錄都有可能受損。
摘自-北京反洗錢研究
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