選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對客戶和自身負(fù)責(zé)。根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。
不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊；您的誠信狀況受到合理懷疑；因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。
不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別
有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需出示有效身份證件或身份證明文件；如實(shí)填寫您的身份信息；配合金融機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
金融機(jī)構(gòu)只能對身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù)，對于身份證件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新。超過合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義
為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，我國《反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
轉(zhuǎn)自招商信諾
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