反洗錢(qián)案例一

上海警方破獲首例期貨對(duì)敲巨額詐騙案

配資求高息 資金被“敲”走

2013年4月12日，陳某向上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)(下稱(chēng)上海公安經(jīng)偵總隊(duì))報(bào)案，稱(chēng)其將名下390萬(wàn)元期貨賬戶(hù)交由通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)人搭識(shí)的職業(yè)炒家“陳某某”操作，以此獲取每日千分之一的固定收益。因該炒家惡意通過(guò)對(duì)敲手段轉(zhuǎn)移資金，最終陳某期貨賬戶(hù)390萬(wàn)余元資金幾乎盡數(shù)虧損。

在與證監(jiān)會(huì)稽查局和幾家期貨交易所溝通的過(guò)程中，上海公安經(jīng)偵總隊(duì)發(fā)現(xiàn)此次案件與發(fā)生在2013年1月21日、3月21日和3月22日的幾起類(lèi)似案件手法較為一致。犯罪嫌疑人利用受害者賬戶(hù)在較低價(jià)格賣(mài)出開(kāi)倉(cāng)，并以較高價(jià)格買(mǎi)入平倉(cāng)，同時(shí)用嫌疑人賬戶(hù)以相應(yīng)的價(jià)格作反向操作確保相互成交，造成被害人賬戶(hù)內(nèi)資金虧損一空，而嫌疑人賬戶(hù)在巨額盈利后立刻出金。
    經(jīng)過(guò)艱苦偵查，案件終于得以偵破。經(jīng)查，2013年1月至3月期間，犯罪嫌疑人胡某某、陳某、丁某某和劉邦(化名)冒充他人身份以提供配資保證金、高額融資利息為誘餌騙得他人期貨賬戶(hù)進(jìn)行操作，同時(shí)冒充他人身份開(kāi)設(shè)期貨賬戶(hù)作為獲利賬戶(hù)，通過(guò)對(duì)敲的方式將騙得的期貨賬戶(hù)內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移至自己控制的期貨賬戶(hù)。四個(gè)人分工明確，有人負(fù)責(zé)提供自有賬戶(hù)資金，有人負(fù)責(zé)操作受害人賬戶(hù)，有人負(fù)責(zé)操作自己賬戶(hù)，有人負(fù)責(zé)交易獲利資金的轉(zhuǎn)移。犯罪嫌疑人操作中涉及的不活躍品種涉及國(guó)內(nèi)三家商品期貨交易所的多個(gè)品種，累計(jì)給被害人造成損失720多萬(wàn)元，非法獲利550多萬(wàn)元。
                         瞄準(zhǔn)配資交易 犯罪嫌疑人欲當(dāng)“俠盜”

從了解的案情來(lái)看，雖然報(bào)案人不同，但受害人都有一個(gè)統(tǒng)一的特征，即都是期貨配資的資金提供者。

所謂期貨配資，是指出資人以個(gè)人名義在期貨公司開(kāi)立期貨交易賬戶(hù)，并將賬戶(hù)提供給客戶(hù)使用，客戶(hù)存入自有資金，配資公司以此為基數(shù)，向客戶(hù)進(jìn)行配資。配資公司在交易過(guò)程中對(duì)客戶(hù)交易賬戶(hù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制，虧損達(dá)到一定比例時(shí)對(duì)其進(jìn)行平倉(cāng)或要求其追加保證金，以保證配資公司自身資金不受損失，同時(shí)收取高額資金使用費(fèi)。

“我們只是拿了配資公司的錢(qián)，我們是在替天行道。”犯罪嫌疑人陳某一再這樣表示。在陳某看來(lái)，期貨配資實(shí)際上是期貨市場(chǎng)中的高利貸，同時(shí)也讓原本就是杠桿交易的期貨投資風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)擴(kuò)大。他認(rèn)為，證監(jiān)會(huì)也在調(diào)查期貨配資的問(wèn)題，因此他們的行為帶有“正義性”。

陳某所說(shuō)的“證監(jiān)會(huì)調(diào)查期貨配資問(wèn)題”實(shí)際上是指2011年7月證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于防范期貨配資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的通知》，該通知為期貨配資業(yè)務(wù)打預(yù)防針，其中包括了四個(gè)方面的期貨市場(chǎng)監(jiān)管主體工作，尤為關(guān)鍵的是對(duì)一線(xiàn)監(jiān)管中的異動(dòng)交易行為賬戶(hù)的甄別與監(jiān)控。一旦發(fā)現(xiàn)異常交易行為賬戶(hù)為配資公司或配資公司控制賬戶(hù)，相關(guān)主體要向包括工商管理部門(mén)及銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)進(jìn)行舉報(bào)，同時(shí)向證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

 “期貨配資掙的都是昧心錢(qián)，我們拿走他們的錢(qián)也是減少其他投資人的損失。”陳某堅(jiān)持用“拿”而不是“騙”來(lái)描述自己的行為。

不過(guò)，作為報(bào)案人之一的張先生對(duì)此非常不認(rèn)同。作為期貨配資掮客，張先生專(zhuān)門(mén)從事尋找資金提供方和需求方的業(yè)務(wù)，“我們實(shí)際上為市場(chǎng)提供資金，為希望從期貨市場(chǎng)中獲利的人提供更多的機(jī)會(huì)，也為一些有資金的人提供了獲得穩(wěn)定收益的機(jī)會(huì)”。
                    政策調(diào)整加防線(xiàn) 投資者仍不可掉以輕心

針對(duì)之前發(fā)生的類(lèi)似案件，中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)期貨公司內(nèi)部控制保護(hù)客戶(hù)資金安全有關(guān)問(wèn)題的通知》，該通知中要求，期貨公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，投資者當(dāng)日平倉(cāng)盈利在結(jié)算完成前不得出金。這一舉措對(duì)防止此類(lèi)案件的繼續(xù)發(fā)生起到切實(shí)作用。

實(shí)際上，監(jiān)管部門(mén)與交易所也一直在加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)監(jiān)管等方面的基礎(chǔ)工作。例如，大商所于2010年年末上線(xiàn)運(yùn)行了新監(jiān)察系統(tǒng)，在監(jiān)控及管理方式和手段方面進(jìn)行了更新和升級(jí)，對(duì)于盜取資金、自成交、影響交割月結(jié)算價(jià)等市場(chǎng)交易違規(guī)行為均可由監(jiān)控指標(biāo)進(jìn)行跟蹤、篩查并實(shí)時(shí)預(yù)警。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違規(guī)行為線(xiàn)索，交易所監(jiān)控人員在1分鐘內(nèi)即可獲知，迅捷、高效地對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行監(jiān)控及篩查。
                    提醒----投資者不可輕易透露賬戶(hù)信息

不過(guò)，無(wú)論多么完善的制度保護(hù)，也需要投資者自身的積極配合。上期所監(jiān)察部相關(guān)負(fù)責(zé)人提醒投資者，應(yīng)切實(shí)提高安全防范意識(shí)，加強(qiáng)交易密碼管理，注意賬戶(hù)委托他人交易的風(fēng)險(xiǎn)，切勿將賬戶(hù)委托給網(wǎng)絡(luò)上認(rèn)識(shí)的陌生人或所謂“投資理財(cái)專(zhuān)家”操作。如投資者發(fā)現(xiàn)自己的賬戶(hù)被他人對(duì)敲，首先應(yīng)盡快修改交易密碼，然后及時(shí)向期貨公司或交易所反映，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，通過(guò)司法途徑盡快挽回?fù)p失。

證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，近一段時(shí)間以來(lái)，期貨市場(chǎng)已發(fā)生多起對(duì)敲交易轉(zhuǎn)移投資者資金的案件。這類(lèi)案件當(dāng)中，犯罪分子往往利用期貨市場(chǎng)不活躍合約的對(duì)敲交易，將投資者資金轉(zhuǎn)移到事先開(kāi)立的期貨賬戶(hù)中，并轉(zhuǎn)出資金，使投資者蒙受損失。

上期所監(jiān)查部總監(jiān)饒偉表示，對(duì)市場(chǎng)違規(guī)行為進(jìn)行監(jiān)控和及時(shí)發(fā)現(xiàn)，并實(shí)施自律監(jiān)管是期貨交易所的核心工作內(nèi)容之一，上期所將不斷健全市場(chǎng)監(jiān)測(cè)、預(yù)警機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)控制體系，嚴(yán)打各類(lèi)違法違規(guī)行為，深化會(huì)員合規(guī)管理，嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律，維護(hù)市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。

大商所監(jiān)察部總監(jiān)助理汪紅梅表示，近年來(lái)盜取客戶(hù)資金類(lèi)違規(guī)案件較為頻發(fā)，部分客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)、風(fēng)防手段不足或缺失、輕易將個(gè)人賬戶(hù)信息透露給他人等是此類(lèi)案件發(fā)生的重要原因之一。

對(duì)此，她提醒，投資者應(yīng)當(dāng)妥善保管好自己的交易賬戶(hù)信息，不向他人透露，應(yīng)定期更換密碼、密碼設(shè)定不宜過(guò)分簡(jiǎn)單，考慮采取USB密鑰等更安全的賬戶(hù)登陸方式，可在一定程度上避免賬戶(hù)被盜用。同時(shí)，對(duì)于采用木馬等技術(shù)入侵的技術(shù)犯罪，投資者可通過(guò)安裝殺毒和防火墻軟件等措施起到一定的防范作用。

“除了投資者加強(qiáng)自我防范意識(shí)以外，期貨中介機(jī)構(gòu)也應(yīng)通過(guò)多種方式，強(qiáng)化對(duì)客戶(hù)安全、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的培訓(xùn)和教育，強(qiáng)化對(duì)期市運(yùn)行情況及業(yè)務(wù)規(guī)則的理解；加強(qiáng)對(duì)資金，特別是對(duì)出入金的管理，也能夠起到一定的防范效果。”汪紅梅說(shuō)。

此外，近年來(lái)，證監(jiān)會(huì)與公安部門(mén)開(kāi)展執(zhí)法協(xié)作的廣泛嘗試，并在“行刑結(jié)合”的工作機(jī)制上取得重要實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人提醒大家。“期市交易由交易所進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，證監(jiān)部門(mén)與公安機(jī)關(guān)的執(zhí)法協(xié)作也十分順暢，投資者參與期貨市場(chǎng)切不可心存僥幸，觸碰法律紅線(xiàn)。”

反洗錢(qián)案例二

網(wǎng)絡(luò)大盜利用高科技“洗錢(qián)”

近日，紅山區(qū)法院公開(kāi)審理內(nèi)蒙首例“高科技”網(wǎng)絡(luò)盜竊案。不知從何時(shí)開(kāi)始，網(wǎng)絡(luò)悄悄地進(jìn)入并且融入我們的生活�，F(xiàn)代社會(huì)發(fā)展，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)達(dá)到前所未有的依賴(lài)程度。很多人足不出戶(hù)就可以享受互聯(lián)網(wǎng)帶來(lái)的便利、機(jī)遇、財(cái)富。另一方面，網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展也給不法分子帶來(lái)了可乘之機(jī)，除卻那些色情、暴力、游戲、賭博等負(fù)面影響以外，還有許多人們無(wú)法預(yù)見(jiàn)的潛在危機(jī)，比如利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行詐騙、盜竊等等，網(wǎng)民們?nèi)绻�一不小心，就�?huì)掉進(jìn)這些精心布置的陷阱里。

近日，紅山區(qū)人民法院公開(kāi)開(kāi)庭審理了一起利用高科技手段、依托支付寶交易平臺(tái)實(shí)施的網(wǎng)絡(luò)盜竊案，案件的被告人及被害人分別居住于“三省四地”。被告人謝某，1981年9月出生，無(wú)職業(yè)，福建省龍巖市人。2012年11月，謝某在網(wǎng)上QQ群里購(gòu)買(mǎi)了一個(gè)木馬程序，該程序如果植入到他人的電腦，就會(huì)乘電腦使用者網(wǎng)上購(gòu)物之際，將其網(wǎng)銀上的余額全部轉(zhuǎn)到木馬指定的支付寶賬號(hào)上。

購(gòu)得木馬程序后，謝某從淘寶網(wǎng)站的成交記錄查詢(xún)赤峰買(mǎi)家王娜（化名）的ID（阿里旺旺注冊(cè)的用戶(hù)名）及賣(mài)家（淘寶網(wǎng)店）的聯(lián)系電話(huà)，繼而與賣(mài)家打電話(huà)，謊稱(chēng)自己是赤峰買(mǎi)家王娜的朋友，王娜買(mǎi)完衣服就下線(xiàn)了，留的地址可能有誤，要求重新核對(duì)。賣(mài)家未作核實(shí)即將王娜的地址和聯(lián)系電話(huà)發(fā)給了謝某。謝某又給王娜打電話(huà)，問(wèn)她是否在淘寶網(wǎng)店買(mǎi)了衣服，王娜在電話(huà)里予以肯定。謝某隨即謊稱(chēng)自己是該淘寶網(wǎng)店的店長(zhǎng)，現(xiàn)在支付寶升級(jí)，買(mǎi)衣服的訂單顯示不出來(lái)，未能支付成功，現(xiàn)在需把貨款退回后再重新支付。王娜同意，謝某告訴其需要支付1元錢(qián)的激活費(fèi)用，還故意將激活過(guò)程復(fù)雜化。因王娜不會(huì)操作，謝某提出將其加為QQ好友，通過(guò)QQ進(jìn)行遠(yuǎn)程協(xié)助。二人互為QQ好友后，謝某通過(guò)QQ將木馬程序植入到王娜的電腦。就這樣，當(dāng)謝某遠(yuǎn)程操作王娜的電腦向支付寶賬戶(hù)支付1元錢(qián)“激活費(fèi)”的時(shí)候，王娜網(wǎng)銀卡上的余額285650元已經(jīng)全部支付到謝某利用木馬綁定的支付寶賬號(hào)上。竊取了王娜的巨額款項(xiàng)后，雖然木馬綁定的支付寶賬戶(hù)是用假身份證注冊(cè)的，但是謝某并未急于取現(xiàn)，因?yàn)樗�知道，如果自己直接從那個(gè)賬戶(hù)上取錢(qián)，無(wú)異于自投羅網(wǎng)。為了更好的逃避打擊，他開(kāi)始實(shí)施下一步計(jì)劃—“洗錢(qián)”。

首先，謝某用這個(gè)支付寶賬戶(hù)到中國(guó)聯(lián)通公司網(wǎng)站購(gòu)買(mǎi)聯(lián)通充值卡，面值為100元、500元兩種。所謂購(gòu)買(mǎi)充值卡，無(wú)非就是購(gòu)買(mǎi)充值卡的卡號(hào)和充值密碼。因中國(guó)聯(lián)通公司網(wǎng)站限購(gòu)，單次交易最高額5000元，打9.85折即4925元，所以謝某就以4925元為一次，不停地向中國(guó)聯(lián)通公司付款購(gòu)買(mǎi)充值卡，直至將賬戶(hù)內(nèi)的余額全部消費(fèi)殆盡。購(gòu)買(mǎi)完畢后，謝某即獲得了相應(yīng)的聯(lián)通充值卡的卡號(hào)和密碼。

接下來(lái)，謝某在網(wǎng)上找到專(zhuān)門(mén)買(mǎi)卡的人，擬將充值卡賣(mài)掉。值得一提的是，整個(gè)賣(mài)卡的交易過(guò)程也是用心策劃，堪稱(chēng)詭秘。謝某在淘寶網(wǎng)站上設(shè)有自己的網(wǎng)店，在賣(mài)卡交易之前，謝某與買(mǎi)卡人溝通好，由其在網(wǎng)店上虛擬個(gè)商品出售，讓買(mǎi)卡人去拍，成交后通過(guò)支付寶賬戶(hù)將購(gòu)買(mǎi)“商品”的錢(qián)轉(zhuǎn)賬到謝某指定的其它支付寶賬戶(hù)上，謝某給付買(mǎi)卡人的不是真實(shí)的商品，而是相應(yīng)價(jià)值的充值卡，然后謝某再用網(wǎng)銀卡從支付寶提現(xiàn)，從而完成整個(gè)“洗錢(qián)”過(guò)程。

通過(guò)上述手段，謝某將盜竊王娜的28萬(wàn)余元購(gòu)買(mǎi)充值卡后分別在網(wǎng)上出售給了湖南邵陽(yáng)市的張某和李某。收到“貨款”后，謝某將其作案時(shí)使用的手機(jī)、手機(jī)卡、無(wú)線(xiàn)網(wǎng)卡以及筆記本電腦等全部銷(xiāo)毀。

然而，魔高一尺，道高一丈，再狡猾的狐貍也逃不過(guò)獵人的眼睛。公安機(jī)關(guān)憑借先進(jìn)的技術(shù)偵查手段，順藤摸瓜，最終將謝某、張某、李某三人抓獲歸案。

法院在審理過(guò)程中還查明，張某（1981年11月出生）、李某（1983年2月出生）分別系湖南省邵陽(yáng)市邵陽(yáng)縣和隆回縣人。謝某與其二人并不相識(shí)，彼此間聯(lián)絡(luò)乃至交易全部在網(wǎng)上進(jìn)行。張某、李某以網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)充值卡為業(yè)，從他們銀行卡交易記錄來(lái)看，僅2012年一年，賬戶(hù)內(nèi)往來(lái)資金流水額度已經(jīng)超過(guò)800萬(wàn)元，也就是說(shuō)，賣(mài)給他們充值卡的“貨主”絕非謝某一人。用他們自己的話(huà)說(shuō)，明知自己所購(gòu)買(mǎi)的充值卡來(lái)路不正，非偷即盜，但是因?yàn)楸阋�、有利可圖，所以寧愿鋌而走險(xiǎn)。

紅山區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人謝某以非法占有為目的，秘密竊取他人財(cái)物，價(jià)值人民幣285650元，數(shù)額巨大，已構(gòu)成盜竊罪。被告人張某、李某明知是犯罪所得的贓物而予以收購(gòu)，其行為侵犯了社會(huì)管理秩序和國(guó)家司法機(jī)關(guān)的正�；顒�(dòng)，己構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。依照《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定，以盜竊罪，判處謝某有期徒刑八年零六個(gè)月，并處罰金二十八萬(wàn)元；以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處張某有期徒刑一年，并處罰金十五萬(wàn)元；以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處李某有期徒刑十個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)元。

宣判后，三人均未上訴，現(xiàn)該判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。

反洗錢(qián)案例三

江蘇----金壇湖管委副主任落網(wǎng)記

美麗的長(zhǎng)蕩湖是金壇人的母親湖，以盛產(chǎn)蟹蝦聞名�？呻S著旅游餐飲業(yè)的發(fā)展，生活垃圾嚴(yán)重污染長(zhǎng)蕩湖水質(zhì)。2005年8月，金壇人陳洪富被委以重任，出任長(zhǎng)蕩湖水產(chǎn)管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)湖管委)副主任、水產(chǎn)管理處主任，成為整治長(zhǎng)蕩湖水域水質(zhì)的核心人物。

煙酒攻下農(nóng)林專(zhuān)家

陳洪富出身金壇農(nóng)村，1985年畢業(yè)于鹽城農(nóng)業(yè)學(xué)校，先后擔(dān)任過(guò)鄉(xiāng)黨委委員、農(nóng)業(yè)局局長(zhǎng)助理、副鎮(zhèn)長(zhǎng)等職務(wù)。20多年來(lái)，一直從事與農(nóng)業(yè)有關(guān)的工作，成為農(nóng)林專(zhuān)家。

到湖管委工作后，陳洪富展開(kāi)了果斷的水環(huán)境整治。不久，國(guó)務(wù)院、江蘇省政府也陸續(xù)出臺(tái)關(guān)于對(duì)太湖流域水環(huán)境綜合治理工作的實(shí)施方案，重點(diǎn)扶持一批污水處理、生態(tài)修復(fù)等治污工程。于是，大量的省、市補(bǔ)貼資金，通過(guò)湖管委審核、匯總、申報(bào)、下?lián)艿礁鱾�(gè)負(fù)責(zé)水環(huán)境整治項(xiàng)目的公司。

其時(shí)，湖管委的事情都是由水產(chǎn)管理處主任陳洪富說(shuō)了算，他既是具體項(xiàng)目的實(shí)際運(yùn)作者，也是補(bǔ)貼資金的管理支配者，可謂大權(quán)獨(dú)攬。漸漸地，企業(yè)負(fù)責(zé)人送些煙酒、小額現(xiàn)金，陳洪富開(kāi)始心安理得地收下。隨著時(shí)間的推移，他已不滿(mǎn)足于小打小鬧。

成立公司專(zhuān)門(mén)洗錢(qián)

2009年，省農(nóng)林廳計(jì)劃在長(zhǎng)蕩湖種養(yǎng)水葫蘆。江蘇山湖環(huán)保有限公司承接了長(zhǎng)蕩湖“水葫蘆種植、打撈及資源化利用工程”、“污泥處置及資源化利用示范工程”兩個(gè)項(xiàng)目。這兩個(gè)項(xiàng)目的省級(jí)補(bǔ)貼資金達(dá)到1000萬(wàn)元，由湖管委負(fù)責(zé)監(jiān)督工程進(jìn)度、建設(shè)質(zhì)量、撥付補(bǔ)貼資金。

2009年5月，山湖公司開(kāi)始投放水葫蘆苗。11月，項(xiàng)目階段性通過(guò)省農(nóng)林廳驗(yàn)收。在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，陳洪富對(duì)該公司的法定代表人王燦提出，水產(chǎn)管理處要收取30萬(wàn)元左右的管理費(fèi)用。王燦知道，要想盡快拿到省級(jí)補(bǔ)貼資金，并爭(zhēng)取拿到第二年的水葫蘆種植項(xiàng)目，陳洪富這關(guān)必須要過(guò)。于是，王燦跟陳洪富說(shuō)了句悄悄話(huà)：“等項(xiàng)目驗(yàn)收結(jié)束，你拿100萬(wàn)元去花。”

陳洪富一聽(tīng)王燦如此大方，嘴上說(shuō)不要心中卻暗喜。直接收下這100萬(wàn)元肯定是受賄，可面對(duì)巨款實(shí)在心癢。

琢磨了好幾天，陳洪富想到個(gè)妙計(jì)。第一步，陳洪富找到在家待業(yè)的朋友吳粉根，承諾把2010年長(zhǎng)蕩湖種植水生蔬菜項(xiàng)目交給他做，項(xiàng)目、資金都由陳洪富負(fù)責(zé)，吳粉根還可領(lǐng)到一份工資。接著，陳洪富向吳粉根要了一個(gè)銀行卡號(hào)，讓王燦直接把100萬(wàn)元打到銀行卡內(nèi)。第二步，陳洪富用受賄款中的50萬(wàn)元作為注冊(cè)資金，以吳粉根為法人，成立常州山野水體環(huán)保有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)山野公司)。第三步，山野公司與山湖公司簽訂一份虛假的投資協(xié)議，協(xié)議約定，由山湖公司向山野公司投資100萬(wàn)元，山野公司負(fù)責(zé)種植水葫蘆、水生蔬菜。

這是份只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)的假協(xié)議，大家心知肚明。協(xié)議一式兩份都被陳洪富收了起來(lái)。山野公司成立，陳洪富成功“洗白”100萬(wàn)元受賄款，他懸著的心放下了。

協(xié)議曝光貪官落網(wǎng)

2012年，金壇市檢察院開(kāi)展查辦“涉農(nóng)惠民領(lǐng)域職務(wù)犯罪”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，在查辦農(nóng)林系統(tǒng)相關(guān)人員職務(wù)犯罪過(guò)程中，“湖管委”這一字眼反復(fù)出現(xiàn)。

此時(shí)的陳洪富也聽(tīng)到了風(fēng)聲，緊鑼密鼓布置應(yīng)對(duì)之策。他把與王燦簽訂的協(xié)議，送了一份到吳粉根的家中讓其簽字，并一再叮囑他，萬(wàn)一追查起來(lái)，就照著協(xié)議上的內(nèi)容說(shuō)。

檢察官很快發(fā)現(xiàn)，吳粉根名義上是山野公司的法定代表人，可實(shí)際上他并沒(méi)有在公司上班，每月只定時(shí)領(lǐng)取2000元的工資。而且100萬(wàn)元投資款并不是從山湖公司的賬上劃出來(lái)的，是山湖公司先以“獎(jiǎng)金”的名義轉(zhuǎn)給該公司的一位經(jīng)理，該經(jīng)理再把這100萬(wàn)元轉(zhuǎn)給吳粉根個(gè)人。這根本就不符合公司之間投資的程序。

找到諸多疑點(diǎn)，檢察官分頭再找王燦、吳粉根進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，他們的攻守同盟頃刻瓦解，幕后主使人陳洪富浮出水面。近日，金壇法院一審以受賄罪判處陳洪富有期徒刑12年，并處罰金20萬(wàn)元。檢察機(jī)關(guān)將陳洪富的所有犯罪所得全部追回并上繳國(guó)庫(kù)。

反洗錢(qián)案例四

揭秘中國(guó)貪官文化產(chǎn)業(yè)洗錢(qián)6大手法

在近幾年調(diào)查的受賄案件中，古董字畫(huà)等已經(jīng)超過(guò)房產(chǎn)排名第一，成為涉案金額最高的賄賂工具。

一些官員的清雅愛(ài)好成了埋葬官員大好前程的墳?zāi)�。在近幾年調(diào)查的受賄案件中，古董字畫(huà)等已經(jīng)超過(guò)房產(chǎn)排名第一，成為涉案金額最高的賄賂工具。落馬的安徽原副省長(zhǎng)倪發(fā)科案，起受賄總額近八成為玉石。鐵道部部長(zhǎng)劉志軍也被坐實(shí)收受字畫(huà)、玉石等物品近200件，價(jià)值1300余萬(wàn)元。在更早的文強(qiáng)案、沈陽(yáng)市原市長(zhǎng)慕綏新、河北省國(guó)稅局局長(zhǎng)李真等案件中也充斥著大量古玩字畫(huà)。甚至在海峽對(duì)岸，陳水扁之妻吳淑珍，也透過(guò)海外珠寶玉石買(mǎi)賣(mài)進(jìn)行大規(guī)模洗錢(qián)。

有分析稱(chēng)，貪官巨額資金的“洗白”需求甚至助推了文藝收藏市場(chǎng)的繁榮。而這不僅僅是文藝收藏市場(chǎng)。以下我們來(lái)梳理官員利用文化產(chǎn)業(yè)洗錢(qián)的6大手法：

1、利用文藝收藏愛(ài)好進(jìn)行“雅賄”

“玉石滿(mǎn)足了我對(duì)它現(xiàn)實(shí)價(jià)值的貪欲感和對(duì)收藏價(jià)值的期盼。好的玉石玉器資源稀缺，不可再生，物以稀為貴，給后代留些有價(jià)值、有文化藝術(shù)品位的優(yōu)秀作品和財(cái)富，遠(yuǎn)比留其他錢(qián)財(cái)更安全，也更有價(jià)值和意義。”倪發(fā)科自我解剖時(shí)曾如是說(shuō)。

在慕綏新案件的受賄數(shù)額中，各種用玉石雕琢的龍、鳳、馬、麒麟等收藏品幾乎塞滿(mǎn)了其家中的一個(gè)屋子。李真案宣判后，其受賄所得的收藏品及珍貴物品拍賣(mài)會(huì)曾經(jīng)轟動(dòng)全國(guó)。其涉案物品共分九大類(lèi)，包括金銀制品74件、名人字畫(huà)65幅、翡翠玉雕48件、工藝制品95件。其中價(jià)格最高的物品之一是一個(gè)翡翠擺件，起拍價(jià)高達(dá)19萬(wàn)元。

在文強(qiáng)案中，贓物展示會(huì)上展出了36件現(xiàn)代工藝品、9件文物和69幅字畫(huà)。

2、利用藝術(shù)品拍賣(mài)洗錢(qián)贗品也能成為洗錢(qián)工具

 中紀(jì)委剖析稱(chēng)，贗品也能成為洗錢(qián)工具。譬如行賄者首先將贗品通過(guò)不合法的鑒定渠道鑒定為真品后，送予受賄者。然后，行賄者再以受賄者名義將該贗品交給拍賣(mài)公司拍賣(mài)。另有受賄者將歸其所有的贗品存放在某經(jīng)銷(xiāo)商處，有行賄者意圖行賄時(shí)，受賄者或直接或間接地告知自己有收藏雅好，同時(shí)指定特定的經(jīng)銷(xiāo)商。行賄者從該經(jīng)銷(xiāo)商處高價(jià)買(mǎi)得贗品。

這樣的情況下，中國(guó)的藝術(shù)品市場(chǎng)就出現(xiàn)了一些奇怪的現(xiàn)象。

一方面：中國(guó)藝術(shù)品拍賣(mài)市場(chǎng)在2008年到2011年，翻了十倍，增速全球第一。2011年，根據(jù)歐洲藝術(shù)基金（TEFAF）發(fā)布的《2011國(guó)際藝術(shù)品市場(chǎng)年鑒》，中國(guó)內(nèi)地和港澳臺(tái)在內(nèi)的大中華區(qū)藝術(shù)品拍賣(mài)成交量為98億歐元，占全球231億歐元的42%。另一方面：不少拍品疑似假貨，但仍然能受到追捧，拍出創(chuàng)紀(jì)錄的高價(jià)。

徐悲鴻7280萬(wàn)《蔣碧薇》油畫(huà)疑似是美院學(xué)生習(xí)作，2.2億元天價(jià)“漢代玉凳”是贗品，假的宋徽宗千字文1億成交，疑似假貨的齊白石《百蝦圖》1.2億成交。而在2012年，紐約蘇富比更是鬧出了一個(gè)被行家成為“世紀(jì)大笑話(huà)”的拍賣(mài)，一件品相并不出眾的瓷器以估價(jià)800美元起拍，成交價(jià)格則是1800萬(wàn)美元，相差竟達(dá)兩萬(wàn)多倍，而買(mǎi)家正是中國(guó)人。

3、打造當(dāng)紅藝術(shù)家和概念

 中國(guó)打造當(dāng)紅藝術(shù)家和概念的行動(dòng)就像“白癡游戲”，已成產(chǎn)業(yè)鏈。

一位業(yè)內(nèi)人士解釋了這場(chǎng)“白癡的游戲”。“首先讓評(píng)論家給他寫(xiě)文章，然后組織展覽介紹他的作品(這些當(dāng)然都是要付錢(qián)的)，接下來(lái)把作品拿去拍賣(mài)，可以自己出高價(jià)把它買(mǎi)回來(lái)，這樣做的目的是給公眾定個(gè)價(jià)格榜樣。當(dāng)然，如果有其他人參與競(jìng)標(biāo)的話(huà)就更好了”。

2009年英國(guó)《泰晤士報(bào)》進(jìn)行了一有效問(wèn)卷達(dá)140萬(wàn)份的調(diào)查，產(chǎn)生的一份“20世紀(jì)200位最偉大藝術(shù)家”名單中，中國(guó)無(wú)一人入選，日本入選4位，然而中國(guó)藝術(shù)家的作品價(jià)格在國(guó)際市場(chǎng)卻能達(dá)到日本藝術(shù)家的10倍，這是很反常的。

看岳敏君的例子，策展人江因風(fēng)就質(zhì)疑：“岳敏君同時(shí)有油畫(huà)和雕塑作品，如果油畫(huà)被人用來(lái)洗錢(qián)，但雕塑沒(méi)有被用來(lái)洗錢(qián)，那么就會(huì)出現(xiàn)同一藝術(shù)家不同類(lèi)型作品價(jià)格的巨大差距。真實(shí)的情況也是如此，岳敏君的大型雕塑在加拿大溫哥華降到每座11萬(wàn)都無(wú)人買(mǎi)，而岳敏君的油畫(huà)拍賣(mài)價(jià)格達(dá)到幾千萬(wàn)。”而相比之下，畢加索的雕塑作品和油畫(huà)作品的價(jià)差也不過(guò)十倍左右。

4、君子蘭等一些普通的東西也被炒成了天價(jià)

“祖國(guó)山河一片紅”郵票。面值8分，看上去十分低調(diào)。但是送人后一轉(zhuǎn)手就能換到60萬(wàn)元以上的現(xiàn)金。 稍年長(zhǎng)一些的人應(yīng)該還會(huì)對(duì)曾經(jīng)瘋狂的君子蘭記憶深刻，早在20年前，一盆君子蘭就曾被叫以20萬(wàn)元以上的高價(jià)。時(shí)至今日，一些品種的蘭花依舊能賣(mài)出百萬(wàn)高價(jià)。 藏獒也已經(jīng)成為官員圈地洗錢(qián)的屏風(fēng)。玉樹(shù)州藏獒協(xié)會(huì)的主席尼瑪在采訪(fǎng)中就說(shuō)道：為什么藏獒送禮往往可以敲開(kāi)政府官員的大門(mén)？因?yàn)椴亻釤o(wú)價(jià)，外人很難知道幾條小狗就價(jià)值上百萬(wàn)元。另一種寵物觀(guān)賞龍魚(yú)也和藏獒的情況類(lèi)似，一些原產(chǎn)地泰國(guó)和新加坡的龍魚(yú)在內(nèi)地的價(jià)格往往會(huì)翻幾十倍，十萬(wàn)以上的龍魚(yú)在市場(chǎng)并不少見(jiàn)。

5、拍電影很可能也是為了洗錢(qián)

其實(shí)在全球看，電影和文化演出其實(shí)都是一個(gè)洗錢(qián)“寶地”。2012年，中國(guó)電影總票房達(dá)到170.73億元（農(nóng)村放映不計(jì)入），同比增長(zhǎng)30.18%，是10年前的18.5倍。然而，2012年國(guó)產(chǎn)片虧損比例卻達(dá)到82.5%，遠(yuǎn)高于美國(guó)60%的虧損率。國(guó)家廣播電影電視總局電影衛(wèi)星頻道節(jié)目制作中心節(jié)目部主任陸紅實(shí)曾表示：“近兩年，我國(guó)每年都有100多部爛片子不能上院線(xiàn)，原因之一恐怕是：不少人拍片是為了洗錢(qián)。”

而靠投資電影洗錢(qián)操作方式也不復(fù)雜，一般方法是拍攝預(yù)算很高的電影，但使用膠片和設(shè)置布景只用很少的錢(qián)。雖然看上去影片成本很高，是在虧本，但實(shí)際上“黑錢(qián)”早在電影上映之前就通過(guò)向關(guān)系公司采購(gòu)和租用場(chǎng)地等方式洗白了，而電影相對(duì)于賬面投資聊勝于無(wú)的票房也通過(guò)電影公司變成了合法利潤(rùn)。

此外，在中國(guó)，由于許多電影和動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)基地由政府主導(dǎo)，特別是對(duì)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)，很多地方政府還在大力扶持，官員在個(gè)中撈油水和權(quán)力尋租空間更是不小。

6、開(kāi)辦文化和藝術(shù)公司

被歐洲8國(guó)警方聯(lián)合搗毀國(guó)際洗錢(qián)組織青田幫的頭領(lǐng)高平，其表面形象很光鮮，是西班牙華人企業(yè)聯(lián)合會(huì)主席和浙江省政協(xié)委員。2011年，高平還獲得過(guò)由西班牙政府以及索菲亞皇后美術(shù)館頒發(fā)的“中西文化交流杰出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”。

高平就曾在北京大山子投資建立的環(huán)鐵國(guó)際藝術(shù)城，有300余家美術(shù)館、畫(huà)廊、影視機(jī)構(gòu)、藝術(shù)家工作室入駐，是大山子地區(qū)最重要的三大藝術(shù)園區(qū)之一。他還在北京798藝術(shù)區(qū)建立的伊比利亞當(dāng)代藝術(shù)中心，建筑面積4000多平方米，是798藝術(shù)區(qū)最具影響力和最大的藝術(shù)機(jī)構(gòu)之一。“房妹”之父，鄭州市二七區(qū)房管局原局長(zhǎng)翟振鋒雖因涉嫌職務(wù)犯罪被檢察機(jī)關(guān)依法逮捕。但此前就有媒體爆料，“房妹”一家除擁有大量房產(chǎn)外，“房妹”的哥哥翟政宏還開(kāi)有兩個(gè)公司，一個(gè)是河南十方藝術(shù)館，一個(gè)是龍?jiān)葱畔⒓夹g(shù)公司，其中龍?jiān)垂�司注�?cè)于2000年，當(dāng)時(shí)翟政宏只有15歲。