案情

盧某浩及一名臺灣人所經(jīng)營一個賭博網(wǎng)站，曾使用云博國際博彩網(wǎng)等名稱，主要提供足球、籃球、網(wǎng)球、賽馬、撲克、快樂彩、六合彩、百家樂等賭博服務。該網(wǎng)站通過深圳全動科技有限公司等支付平臺收取賭資；充分利用網(wǎng)上銀行、第三方支付平臺等非面對面資金結算工具，在實現(xiàn)賭博資金上下流動的同時，使每筆交易更為隱蔽。為掩飾賭博資金交易性質(zhì)，該賭博網(wǎng)站假冒實體企業(yè)，通過第三方支付平臺收取賭博資金，并不斷更換商家編號和名稱，通過這些皮包公司做幌子，達到掩飾非法交易的目的。自2007年起，盧某浩為轉(zhuǎn)移賭資，開始安排彭某、謝某等人將部分賭資轉(zhuǎn)移至盧某娥、盧某良提供的多個銀行賬戶上。在明知盧某浩進行網(wǎng)絡賭博犯罪的情況下，盧某娥、盧某良不但為盧某浩提供賬戶，而且還通過多種方式，協(xié)助盧某浩清洗、轉(zhuǎn)移犯罪資金。2008年2月至2009年11月，盧某娥、盧某良分別通過購買股票、保險、房產(chǎn)、定期存款、投資公司等多種方式掩飾、隱瞞犯罪所得。購買高級轎車1輛；購房產(chǎn)1套；轉(zhuǎn)賬100萬元作為子女留學費用；購買人壽保險2分；將1450萬元投資股票；為盧某娥購買理財產(chǎn)品產(chǎn)品等。

評析

這是一起典型的網(wǎng)絡賭博洗錢案件，洗錢的手法主要是用來投資，其中，購買壽險多份，投資股票數(shù)額巨大。除了房產(chǎn)、銀行理財產(chǎn)品外，證券保險也是犯罪分子洗錢的重要渠道。

摘自《金融機構洗錢犯罪類型分析與經(jīng)典案例評析》