靳某等多人銀行賬戶(hù)資金收付金額巨大，交易異常頻繁，交易對(duì)手多涉及地下錢(qián)莊。公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹�，偵破靳某地下錢(qián)莊案，靳某地下錢(qián)莊涉及山東、遼寧、廣東、江蘇、浙江等省，涉及賬戶(hù)3708個(gè)，涉案金額34億元。通過(guò)靳某地下錢(qián)莊案，又發(fā)現(xiàn)趙某和殷某兩個(gè)地下錢(qián)莊案。其中，趙某地下錢(qián)莊中的11名客戶(hù)本人及家庭成員涉嫌恐怖事件和其他分裂國(guó)家及危害國(guó)家安全事件。公安機(jī)關(guān)凍結(jié)賬戶(hù)39個(gè)，資金182萬(wàn)元。趙某地下錢(qián)莊共接收韓國(guó)130筆匯款，金額2172.87萬(wàn)元，幫助恐怖分子融資。

 

評(píng)析

 

隨著金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的進(jìn)一步強(qiáng)化，對(duì)洗錢(qián)犯罪分子形成震懾，犯罪分子更多地會(huì)選擇地下錢(qián)莊和開(kāi)展恐怖融資活動(dòng)。地下錢(qián)莊作為游離于正規(guī)金融體系外的非法金融組織，由于隱蔽的運(yùn)作方式和資金交易的快速、便捷特性，已經(jīng)成為各類(lèi)洗錢(qián)犯罪分子跨境轉(zhuǎn)移貪污賄賂款項(xiàng)、隱瞞犯罪所得、逃避金融監(jiān)管和法律制裁的洗錢(qián)首選通道，有的甚至成為暴力恐怖組織融資的主要手段。打擊洗錢(qián)和恐怖融資犯罪，必須加大對(duì)地下錢(qián)莊綜合治理打擊力度。

 

摘自《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)犯罪類(lèi)型分析與經(jīng)典案例評(píng)析》