在美國財(cái)政部長蓋納說歐債問題對美國銀行業(yè)的沖擊“非常有限”之際，這份由國會研究處(CRS)撰寫的報(bào)告是美國政府首度對外提供的歐債潛在風(fēng)險評估。

根據(jù)美國國會議員上月提供的兩份報(bào)告，希臘、愛爾蘭、葡萄牙、西班牙及義大利的債務(wù)問題已成為歐洲銀行體系的“重大風(fēng)險”，尤其是對德國、法國和英國銀行，而這三國銀行都和美國銀行業(yè)關(guān)系密切。市場認(rèn)為希臘未來數(shù)周很可能債務(wù)違約，進(jìn)而引發(fā)骨牌效應(yīng)，掀起全歐洲的其他危機(jī)。

國會的研究處警告，美國銀行業(yè)對德國和法國銀行的貸款曝險部位估計(jì)超過1.2兆美元，對歐豬五國的直接曝險部位估達(dá)6,410億美元，如果主要?dú)W洲銀行垮臺，可能造成美國金融機(jī)構(gòu)的類似問題。

美國國會研究處是根據(jù)各地聯(lián)邦準(zhǔn)備銀行、美國聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(FFIEC)及國際清算銀行(BIS)提供的數(shù)據(jù)，做成這份報(bào)告。

報(bào)告指出，這些曝險數(shù)據(jù)只是概略猜測，其中包含兩種資產(chǎn)，即貸款等直接持有的曝險部位、和衍生性金融商品合約、擔(dān)保及信用承諾等其他潛在曝險。

分析師說，報(bào)告可能高估或低估美國銀行業(yè)對歐債的曝險，因?yàn)楹茈y精確量化“其他潛在曝險”。